Образец выписки из банка по расчетному счету

Предлагаем ознакомится со статьей на тему: "Образец выписки из банка по расчетному счету" с комментариями профессионалов. В данной статье собран и систематизирован весь имеющийся материал интернета и предоставлен в удобном виде.

Приложение N 4. Выписка по операциям на счете (специальном банковском счете)

Дата совершения операции (дд.мм.гг)

Реквизиты документа, на основании которого была совершена операция по счету (специальному банковскому счету)

Реквизиты банка плательщика/получателя денежных средств

Реквизиты плательщика/получателя денежных средств

Сумма операции по счету (специальному банковскому счету)

номер корреспондентского счета

номер счета (специального банковского счета)

Остаток по счету (специальному банковскому счету) на начало периода

Сумма по дебету счета (специального банковского счета) за период

Сумма по кредиту счета (специального банковского счета) за период

Остаток по счету (специальному банковскому счету) на конец периода

>
N 5. Справка об остатках электронных денежных средств
Содержание
Приказ Федеральной налоговой службы от 25 июля 2012 г. N ММВ-7-2/[email protected] «Об утверждении Порядка представления банками (операторами.

© ООО «НПП «ГАРАНТ-СЕРВИС», 2019. Система ГАРАНТ выпускается с 1990 года. Компания «Гарант» и ее партнеры являются участниками Российской ассоциации правовой информации ГАРАНТ.

Порядок открытия расчетного счета в банке

Не секрет, что расчетные счета необходимы организациям для осуществления безналичных операций. Процедура открытия банковских счетов регламентируется Инструкцией Банка России от 14 сентября 2006 г. № 28-И.

В соответствии с данной инструкцией любой банковский счет (будь то расчетный или по вкладу (депозиту)) может быть открыт только на основании заключаемого с клиентом договора и представленных им в банк всех необходимых документов, определенных законодательством РФ.

Расчетный счет считается открытым с момента внесения банком соответствующей записи в книгу регистрации открытых счетов.

Кому слать уведомления и сообщения

В соответствии с законодательством РФ, факт открытия расчетного счета организацией или индивидуальным предпринимателем должен быть зафиксирован в налоговом органе (п. 2 ст. 23 НК РФ) по месту регистрации юридического лица или по месту жительства ИП, а с 1 января 2010 года, если организация или ИП является плательщиком страховых взносов, также в территориальном отделении Пенсионного фонда и Фонда социального страхования (подп. 1 п. 3 ст. 28 ФЗ от 24.07.2009 № 212-ФЗ).

Обязанность по уведомлению налогового органа об открытии расчетного счета возлагается как на банк, так и на налогоплательщика. Согласно Налоговому кодексу РФ банк должен отослать в налоговую инспекцию клиента соответствующее уведомление в течении пяти дней с момента регистрации счета. В свою очередь организация (или ИП) обязана письменно оповестить свою налоговую в течении семи дней (данный период рекомендуется отсчитывать с момента подписания договора с банком) путем отправки сообщения об открытии счета по форме № С-09-1.

Уведомление органов контроля по уплате страховых взносов производится плательщиками данных взносов по месту своего нахождения не позднее семи дней со дня открытия счета, посредством представления письменного сообщения установленной формы.

Выписка банка по счету организации

Выписка из расчетного счета организации является банковским документом, дающим бухгалтеру достоверную информацию о состоянии счета и движении средств на расчетном счете предприятия. По сути выписка является вторым экземпляром лицевого счета предприятия, и составляется банком по каждому операционному дню, в котором производились операции со счетом клиента.

Выписки из различных банков могут немного отличаться по форме из-за различий обслуживающей техники.

Основные поля документа:

«Дата проводки» — указывается дата, когда произведена операция на расчетном счете клиента.
«ВО» — вид финансовой операции:
01 — платежное поручение;
02 — платежное требование;
03 — денежный чек (получение наличных с расчетного счета);
04 — чек расчетный;
06 — инкассовое поручение;
08 — аккредитив;
16 — платежный ордер.
«Ном. док. банка» — входящий номер документа, поступившего в уполномоченный банк из другого банка.
«Ном. док. клиента» — номер платежного документа.
«БИК банка корр.» — БИК банка получателя (отправителя), т.е. корреспондента.
«Корр. счет» — корреспондентский счет его банка.
«Счет плательщика» — расчетный счет плательщика.
«Счет получателя» — расчетный счет получателя.
«Дебет» — расходные операции клиента.
«Кредит» — приходные операции клиента.

Банк хранит денежные средства организации, поэтому считает себя должником клиента, т.е. имеет кредиторскую задолженность перед владельцем счета. В связи с этим лицевой счет каждого владельца для банка является пассивным, а поэтому остатки средств на расчетном счете на определенную дату, зачисление средств на расчетный счет владельца, банк отражает в выписке по кредиту расчетного счета. Все суммы списаний, т.е. уменьшение своего долга перед владельцем счета, банк отражает в выписке по дебету лицевого (расчетного) счета.

Для организаций — наоборот.

Проверку и обработку выписок бухгалтер обязан произвести в день их получения. Обработка заключается в следующем:

  1. бухгалтер подбирает все оправдательные документы, приложенные к выписке банка: сначала по зачислению, потом по списанию;
  2. тщательно сверяет все имеющиеся записи в выписке с приложенными первичными документами, что позволяет установить наличие излишне начисленных сумм или незачисление сумм. Обнаружив расхождения, незамедлительно сообщает об этом банку;
  3. на полях проверенной выписки справа от соответствующих сумм проставляет коды бухгалтерских счетов.

Выписка из банка по расчетному счету образец

Выписки из различных банков могут немного отличаться по форме из-за различий обслуживающей техники. Образец выписки банка из лицевого счета Основные поля документа: «Дата проводки» — указывается дата, когда произведена операция на расчетном счете клиента.»ВО» — вид финансовой операции:01 — платежное поручение;02 — платежное требование;03 — денежный чек (получение наличных с расчетного счета);04 — чек расчетный;06 — инкассовое поручение;08 — аккредитив;16 — платежный ордер.»Ном. док. банка» — входящий номер документа, поступившего в уполномоченный банк из другого банка.»Ном. док. клиента» — номер платежного документа.»БИК банка корр.» — БИК банка получателя (отправителя), т.е. корреспондента.»Корр.

Выписка из банка по расчетному счету: образец

Выписка из банка по расчетному счету — образец

Документ вам выдадут с печатью банка и подписями ответственных лиц. Многие фин. учреждения дают клиенту возможность самостоятельно сформировать выписку в личном кабинете интернет-банкинга.

Читайте так же:  Что это такое - ставка заработной платы

Деятельность организации или индивидуального предпринимателя подразумевает осуществление финансовых операций.

  • Что нужно знать
  • Порядок получения выписки по счету

В банке возможно взять выписку, которая отражает движение денежных средств. Каким образом она выглядит, как получить и что для этого необходимо? В любой организации соблюдается кассовая дисциплина.

Выписка из банка — это документ, который:

  • является аналогичной копией сведений финансовой организации о конкретном счете;
  • носит финансовый характер;
  • отображает приход и уход денежных средств;
  • выдается служащим банка лично в руки клиенту;
  • может быть в электронном и бумажном виде.

К данному документу в обязательном порядке прикрепляются – документы контрагентов (зачисления, списания) и оформленные предприятием документы.

Выписка банка по счету организации

Выписка банка — это финансовый документ, который выдается клиенту. Он отражает движение денежных средств на расчетном или текущем счете.
Является копией записей на расчетном счету в банке. К выписке банка прилагаются документы, полученные от других предприятий и организаций, на основании которых зачислены или списаны средства, а также документы, выписанные предприятием. Прием и выдача денег или безналичные перечисления производятся банком на основании документов специальной формы, утвержденной им же.

Выписка из банка: образец

  • Если в банке клиенту отказывают в предоставлении выписки (например, имеется просрочка, и вы хотите пересмотреть итоговую сумму задолженности), следует предпринять следующие меры:
  • напишите официальное письмо в банк с просьбой предоставить выписку;
  • зарегистрируйте свое обращение как входящее в банке, на вашем экземпляре должна стоять печать и подпись;
  • напишите досудебную претензию в банк, если вы не получили ответ или получили отказ;
  • обратитесь в суд с иском, если ваш вопрос не решился мирным путем.

Подробная информация о банках: Альфа-Банк, Банк Москвы, ОТП Банк, Сбербанк России.

Выписка банка

Что это значит? На любой период жизни предприятия можно задать остаток банковского счета. Если на конец дня там оказываются деньги только предприятия, то это прибыль (дебетовый остаток).

Если же на счёте присутствуют средства банка, тогда это счет является кредитным. Последний вариант означает, что собственных свободных финансов предприятие сейчас не имеет, а пользуется только заемными.

Выписка с расчетного счета должна иметь следующие данные Компания, а точнее, ее бухгалтерия должна регулярно запрашивать банковские выписки. Выписка из банка за прошедший месяц должна находиться на предприятии и отображать каждую проведенную финансовую операцию (от минимальной оплаты за воду до перечисления в бюджет суммы НДС).

Пример выписки банка по расчетному счету

В соответствии с Налоговым кодексом (статья 11):

  • нет необходимости хранить данные, подтверждающие операции, в бумажном виде;
  • нет единого порядка предоставления выписки плательщиками налогов.

Федеральный закон № 395 «О деятельности банков» от 2 декабря 1990 года постановляет: Финансовые учреждения должны осуществлять и документировать расчеты согласно нормам, установленным Центральным банком 31 статья Сохранять информацию об операциях не менее 5 лет (в электронной форме) статья 40.1 Обеспечивать доступ к сведениям статья 40.1 Согласно правилам проведения бухгалтерского учета банками, которые утвердил ЦБ свои постановлением № 302 (26 марта 2007 года), банковские операции клиентов проводятся по персональному счету. Сведения печатаются в нескольких экземплярах – для финансовой организации и клиента. Во втором случае выдается в бумажной форме.

Выписка банка по расчетному счету

Для юридических лиц – название организации и место расположения. Эти данные указываются вверху справа, на листе формата А-4. Основной текст должен содержать причину запроса, сроки предоставления выписки. Также можно сделать ссылку на статью, которая гарантирует выдачу документа. После этого поставить подпись и дату. По расчетному Выписка по расчетному счету должна содержать следующие пункты:

  • номер счета для перевода средств или источника их прихода;
  • дата последней выписки и остаток на счету на тот момент;
  • порядковый номер документа, на основании которого происходит движение средств;
  • шифр счета;
  • остаток по дебету и кредиту.

По финансовому лицевому счету Финансово-лицевой счет может открываться на любую квартиру или дом, независимо от размера жилой площади и типа собственности – частная или муниципальная.

Где взять выписку по счету

Выписку банка выдают клиенту. Она является финансовым документом, отражающим движение денег на текущем или расчетном счете. Это копия записей на расчетных счетах в банке. К выписке прилагают некоторые документы от других организаций и предприятий, в соответствии с которыми были списаны либо зачислены средства. Кроме того, выдаются документы, выписанные предприятием. Образец выписки по лицевому счету организации Прием, а также выдача денежных средств, безналичные перечисления банк производит в соответствии с утвержденными им документами специальной формы. Чаще всего используют следующие:

  • денежный или расчетный чек
  • платежное требование или поручение
  • объявление на взнос наличными

Периодически предприятия получают выписки с расчетного счета, ежедневно или в другие сроки, установленные банком.

Выписка банка – для чего она нужна и как её получить

Выписка из банка: образец Как бухгалтер проверяет и обрабатывает выписки Получить выписку в банке может только тот работник предприятия, на которого возложены данные полномочия. Перечень уполномоченных лиц составляется руководителем вместе с главным бухгалтером.

Обычно подобная функция поручается бухгалтеру. Он получает выписки в банке и проверяет наличие каждого сопроводительного документа; сверяет сумму, указанную в документе и в выписке. Для удобства можно напротив каждой операции писать корреспондирующий счет (пригодится при совершении проводки).

Далее проверенные выписки вносятся в автоматизированную систему учета движения средств предприятия (сделать это нужно в день их получения). Бухгалтер осуществляет проводку отдельно по каждой операции, применяя правило «двойной записи».

Выписка банка

Выписку банка выдают клиенту. Она является финансовым документом, отражающим движение денег на текущем или расчетном счете. Это копия записей на расчетных счетах в банке. К выписке прилагают некоторые документы от других организаций и предприятий, в соответствии с которыми были списаны либо зачислены средства. Кроме того, выдаются документы, выписанные предприятием.

Прием, а также выдача денежных средств, безналичные перечисления банк производит в соответствии с утвержденными им документами специальной формы.

Чаще всего используют следующие:

Периодически предприятия получают выписки с расчетного счета, ежедневно или в другие сроки, установленные банком. Как правило, это перечень операций, совершенных ими за отчетный период.

Читайте так же:  Каковы последствия признания договора незаключенным

Содержание

В выписке банка указывают:

  • номер расчетного счета предприятия
  • дату предыдущий выписки, а также ее исходящий поток (является для последующей выписки входящим остатком)
  • номера документов, в соответствии с которыми были списаны или зачислены деньги
  • корреспондирующий счет-шифр, используемый бухгалтерией банка для кодировки финансовых операций предприятий
  • остатки по дебету и кредиту
  • наличие средств к моменту выписки

[2]

Выписку передают предприятиям с оправдательными документами.

Остатки средств на расчетных счетах на определенные даты, а также зачисления средств на эти же счета клиентов банк отражает в выписке по кредиту расчетных счетов. Все суммы списаний (уменьшение долга банка перед клиентами) в выписке банк отражает по дебиту того же счета.

Выписку используют для бухгалтерских записей, так как она заменяет по расчетному счету регистр аналитического учета. Приложенные документы гасят штампом «погашено». Счет 63 ” Расчеты по претензиям” принимает ошибочно списанные или зачисленные суммы с расчетных счетов. О таких суммах банку сообщают сразу для внесения исправлений. В последующие выписки банком вносятся исправления.

На предприятии задолженность списывается в бухгалтерии. В проверенной выписке напротив сумм операций на поля выносят коды счетов. Их проставляют и в документах, корреспондирующих с расчетным счетом. Кроме того, на документах указывают порядковый номер его записей в выписке. Данные используются для автоматизации справок, учетных работ, проверок, контроля над движением средств, последующего хранения документов. В день поступления выписки необходимо провести ее проверку и обработку.

Бланк выписки банка по расчетному счету организации (Размер: 43,0 KiB | Скачиваний: 10 418)

Бланк выписки банка по лицевому счету организации (Размер: 39,0 KiB | Скачиваний: 4 571)

Выписка банка по карте

Выписка банка

– документ контроля за работой лицевого счета и неотъемлемый атрибут для каждого владельца пластиковой карты. С помощью выписки можно проверить все источники поступления и расходования личных денежных средств.

Как получить выписку из банка

Для получения документа есть несколько способов. Выбор оптимального зависит от периода выписки и наличия свободного времени клиента:

  1. В отделении банка, в котором выпущена дебетовая карта. Выписку, полученную в банке, можно заверить подписью оператора и печатью банка. Услуги по переводу выписки из банка также можно получить в отделении. Выписку из банка на английском языке требуют некоторые посольства для получения визы.
  2. В банкомате. Выписка из банкомата чаще называется мини-выпиской, поскольку она распечатывается на чеке и содержит информацию о последних трех месяцах использования карты. Зачастую выписки, получаемые с помощью банкомата, являются платными. Стоимость документа – около 10-15 рублей.
  3. Посредством короткого смс. Этот способ подходит для карт с подключенным мобильным банком. В телефоне необходимо ввести группу цифр, и нажать «Отправить». В ответном сообщении придет информация о последних 10 операциях, совершенных по карте. Узнать точные команды для получения выписки можно в банке-эмитенте.
  4. С помощью системы клиент-банк. Этот способ подходит для пластиковых карт с подключенной услугой клиент-онлайн. Услугу можно подключить в обслуживающем отделении.

Выписка по счету из банка – форма и содержание

Выписка, вне зависимости от вида банка, обязательно содержит следующие данные:

  1. Номер счета. Следует отличать номер счета от номера карты – это разные реквизиты. Номер счета – уникальный код, присваиваемый каждой карте. Этот номер нужно сообщать в бухгалтерию для безналичного перечисления зарплаты. Номер карты – набор цифр, указываемый на лицевой стороне пластиковой карточки. Этот код используется для осуществления интернет-покупок.
  2. Начальный остаток на указанную дату (сальдо). У вновь открытой карты начальное сальдо отрицательное, поскольку в момент выпуска с лицевого счета списывается комиссия за годовое обслуживание.
  3. Обороты – операции зачисления, и списания средств с расчетного счета карты.
  4. Конечное сальдо (остаток) определяется по формуле:

Начальное сальдо + Σ оборота поступления – Σ списания.

Выписка из банка: образец получения на примере Сбербанк Онлайн

Для получения выписки через Сбербанк-Онлайн необходимо выполнить ряд действий:

  1. На сайте банка войти в личный кабинет, воспользовавшись логином и паролем.
  2. В правой части меню выбрать «История операций в Сбербанк Онлайн».
  3. Выбрать период выписки, и количество операций на странице: 10, 20 или 50. Используя кнопки , можно найти нужные операции по карте. Получить выписку можно за любой период: один день, один месяц, а также с момента открытия карты
  4. Для просмотра выписки по лицевому счету в главном меню следует выбрать нужную карту, и нажать по ссылке «Информация по карте».
  5. В открывшемся окне необходимо уточнить период и выбрать вид выписки: расширенная выписка банка, графическая, или обычная.
  6. Нажать кнопку «Печать». На фото представлен пример выписки банка. Это обычная выписка, в ней показаны 10 последних операций по карте.

Оспаривание выписки из лицевого счета банка

Оспаривание выписки осуществляется владельцем карты при обнаружении незаконных списаний или мошеннических действий со счетом. Такие операции называются чарджбэк. Протест по незаконному списанию может быть заявлен в течение 6 месяцев с даты операции. Чарджбэк производится в несколько этапов.

Обращение пострадавшего клиента в отделение банка. На этом этапе клиент заполняет заявление установленной формы на возврат средств. В заявлении описывается проблема, прикладываются подтверждающие документы, в том числе и выписка банка (бланк должен подтвержать незаконное списание). Банк рассматривает обращение 10 дней.

Если предварительная банковская проверка обнаружит условия, подпадающие под чарджбэк, то заявление передается специалистам платежной системы. Эта проверка также длится 10 дней, в течение этого времени определяется виновная сторона. После этого списанные деньги либо возвращаются клиенту карту, либо пострадавший получает мотивированный отказ в возмещении средств.

Выписка со счета в банке – советы по проверке

Видео (кликните для воспроизведения).

Для своевременного контроля операций по карточному счету рекомендуется делать запрос выписки из банка не реже 1 раза в месяц. Для кредитной карты лучше распечатывать выписку 1 раз в две недели

  1. После получения детализации по счету необходимо сверить правильность заполнения выписки из банка: начальный остаток за период, а также все поступления и списания. При подключенном мобильном банке операции можно сравнить с короткими смс-сообщениями, приходящими на телефон после каждой банковской операции.
  2. Следует проверить банковские комиссии. Оплата мобильного банка в месяц составляет не более 30 рублей. Годовое обслуживание – 300-400 рублей – списывается 1 раз в начале каждого года.
  3. При обнаружении списаний с карты, которые клиент не осуществлял, следует немедленно обратиться в банк с заявлением о расследовании. Проверка может быть проведена не позднее 6 месяцев со дня списания
  4. При обнаружении поступлений, к которым владелец карты не имеет отношения, следует также поставить в известность банк. Не следует тратить или обналичивать деньги до полного выяснения обстоятельств их появления.
Читайте так же:  Дополнительное соглашение о внесении изменений в договор

Выписка банка по расчетному счету

Контроль движения средств по кредитным или дебетовым счетам является неотъемлемой частью финансового менеджмента. Особенно важно иметь четкое представления о финансовых потоках руководителю компании. Получить объективную информацию о состоянии расчетного счета поможет заказ выписки из банка, образец которой можно увидеть ниже.

Данный документ может иметь не только информационное значение, при наличии печати банка и подписи бухгалтерского работника его можно использовать при разрешении споров, связанных с зачислением/списанием средств. Кроме этого выписка из банка по расчетному счету является официальной бумагой, отражающей налоговые платежи.

Запрос выписки в банке

По каждому типу счетов, вне зависимости от того, принадлежат они физическому или юридическому лицу, банком формируется ежедневный отчет. По запросу владельца бухгалтерским работником финансовой организации формируется сводка за выбранный период, отражающая все приходные и расходные операции. Именно эта сводка является выпиской из банка по расчетному (дебетовому) или кредитному счету.

По требованию владельца образец выписки предоставляется незамедлительно, период также выбирается заявителем. В документе содержится типовая информация, требуемая для анализа деятельности, а именно:

  • размер удержанных операционных комиссий;
  • сумма поступивших денежных средств;
  • сумма списанных средств.

Запрошена выписка из банка может быть, как непосредственным владельцем расчетного счета, так и его уполномоченным представителем, коим как правило является сотрудник финансового отдела предприятия. Период предоставления отчета может отличаться и зависит от регламента обслуживающей организации. Максимальным сроком для предоставления бумаги является 3 рабочих дня, но в большинстве случаев документ готовится на месте.

Предприятие заключившее договор РКО может получать выписки с расчетного счета без визита в банк используя удаленные каналы через приложение банк-клиент. Документ сформированный подобным образом может использоваться как образец, юридической силы он не имеет, так как отсутствует печать организации и подпись ответственного работника. Для получения официальной бумаги, принимаемой компетентными органами, владелец р/с должен обратиться в банк.

Информация отражаемая в выписке

В готовом виде отчет может различаться в каждой из финансовых организаций, но информация и принцип построения отчета един. В стандартной форме, разработанной по утвержденному образцу присутствует следующая информация по расчетному счету:

  • наименование и стандартные реквизиты финансовой организации;
  • дата формирования выписки из банка;
  • основная информация о компании с указанием рассматриваемого расчетного счета;
  • дата последней операции;
  • остатки на начало и конец анализируемого периода;
  • все основные операции.

В качестве примера можно рассмотреть следующий образец выписки из банка по расчетному счету организации:

  1. Наименование: ПАО «ВТБ» г. Москва БИК 044525745 филиал № 7701;
  2. Дата формирования выписки: 28.02.2019;
  3. Наименование структурного подразделения: ООО ПК «ГЕОПРОМ» ИНН 1620003290/КПП 162001001;
  4. Номер расчетного счета: 40702810200000092465;
  5. Последняя операция произведена: 15.02.2019;
  6. Входящий остаток: 10 000 рублей;
  7. Исходящий остаток: 117546,48 рублей.

При получении стандартной выписки из банка важно удостовериться в наличие полного объема информации каждой операции по расчетному счету, включая:

  • дату актуализации и исполнения;
  • номер поручения;
  • номер счета отправителя/получателя;
  • тип и валюта перевода;
  • реквизиты банка получателя;
  • баланс (дебет/кредит) после исполнения всех операций.

Принятый в качестве универсального образца, принцип двойной записи, используется при составлении банковской выписки. Фактически, каждая операция сопровождается «комментарием», отражающим объем поступивших и списанных средств (дебет/кредит). Кроме информации о поступлениях и отправлениях, документ содержит подтверждающую информацию, отраженную номерами ордеров, требований и поручений.

Перечень получателей справки

Когда речь идет о банковских выписках, список доверенных лиц определяется руководством. «По умолчанию», отчетные банковские документы имеет право запрашивать главный бухгалтер организации или непосредственно руководитель. Получив требуемые документы, в том числе операционные подтверждения, ответственный сотрудник вносит содержащиеся в них сведения по образцу, в базу данных предприятия. После того как все данные «забиты» осуществляются бухгалтерские проводки с использованием корреспондентского счета.

Запрашивать отчетную документацию в банке могут не только юридические лица имеющие расчетный счет, выписка из банка иногда требуется и физлицам. Пользуясь дебетовыми картами, имея накопительный или кредитный счет, гражданин вправе осуществлять самостоятельный контроль за оборотом средств и отслеживать приходно-расходные операции путем запроса официальной справочной информации.

При возникновении спорных ситуаций, требующих судебного вмешательства документ, заверенный печатью банка и подписью ответственного сотрудника, может использоваться в качестве компонента доказательной базы. Часто, выписка из банка бывает полезна при оспаривании факта задолженности по кредиту. Гражданин имеющий официальный документ без проблем докажет свою правоту предъявив суду доказательства того, что на расчетный счет кредитной организации, средства в требуемом объеме поступили ранее дня списания.

Образец выписки из банка по кредитам

В отличие от справок по расчетным счетам организаций, кредитные выписки содержат информацию о распределении поступивших средств между основным долгом и процентами. В остальном информация предоставляется по классическому принципу и отображает поступившие на и списанные средства. В настоящий момент не существует стандартизированного образца выписки по кредитным счетам банка для юридических и физических лиц, но в целом в справке содержится следующая информация:
  1. Наименование банковской организации.
  2. Название предоставляемого документа (выписка по текущему кредитному счету).
  3. Рассматриваемый период.
  4. Данные клиента: ФИО.
  5. Номер счета.
  6. Дата формирования отчета.
  7. Последняя произведенная операция.
  8. Тип операции.
  9. Входящий и исходящий остатки.
  10. Остаток задолженности на расчетную дату выписки сформированной банком по текущему счету.

Образец

В том случае, если имеется задолженность или были допущены просрочки, данная информация обязательно отразится в документе. Фигурируют в нем и прочие важные сведения, например, начисленные пени. Имея на руках подробный отчет составленный по официальному образцу, клиент может самостоятельно проанализировать затраты на оплату штрафов, зачисления средств на погашение основного долга и сумму процентов по кредиту.

Читайте так же:  Отзыв из отпуска по производственной необходимости

Получение выписки из банка по прочим счетам

1. Кредитной карты

Способы получения выписки из банка для физлиц

Имея доступ к личному кабинету, в том случае если банк предоставляет возможность удаленного управления счетами, справку-выписку можно получить в любое время.

Как правило, регистрация операций по счету происходит в автоматическом режиме и для ее получения достаточно выбрать интересующий продукт и открыть соответствующую вкладку. Данный способ подойдет для самостоятельного контроля операций по расчетному счету вклада или карты.

Если выписка из банка требуется для предоставления в государственный орган или частную компанию, необходимо запрашивать официальный образец с печатями и подписями. Но даже в этом случае, визит в банк не всегда является обязательным, так Сбербанк предлагает клиентам заказать отчеты через онлайн сервис.

Выписка из банка по расчетному счету: образец заполнения

В данном материале мы поговорим о том, что такое банковская выписка по расчетному счету. Ниже представлен образец выписки и информация по заполнению с примерами бланков.

Содержание

Что такое выписка из банка по расчетному счету

Скачать образец:

Рассмотрим все детали получения, использования и юридического статуса выписок по банковскому счету.

Нормативное обоснование

Согласно ст. 9 ФЗ № 129, регламентирующего ведение бухучета, любая организация обязана документально подтверждать все осуществляемые финансовые операции. Несмотря на то, что банковские выписки не фигурируют напрямую в нормативном определении, они, тем не менее, полностью отвечают его реализации.

Кроме того, обязательства банковских структур регулируются положениями ФЗ № 395-1 «О деятельности банков». Ст. 31 обязывает финансовые учреждения документировать все расчеты в соответствии с нормами Центробанка РФ. В соответствии со ст. 40.1., предусматривается хранение банками информации обо всех произведенных операциях на протяжении 5 лет с обеспечением доступа к документам.

Когда физическим лицам может потребоваться выписка из банка

Деятельность банковских организаций направлена на предоставление финансового обслуживания компаниям и частным лицам. Любой гражданин может иметь расчетный счет в выбранном банке, а также привязанную к нему пластиковую карту, все транзакции по которым отражены в выписке.

Для удобства пользователей банками предусмотрена выдача подтверждающего документа в мини-формате, который можно распечатать в банкомате.

Существует ряд ситуаций, при которых клиентам банков необходимо получение расширенной выписки. К ним относятся:

  • оформление визы;
  • получение ссуды;
  • подтверждение финансового положения при заключении сделки;
  • прочие обстоятельства, требующие документального подтверждения благонадежности и отсутствие задолженностей.

Как получить

Периодичность и форма предоставления выписок по расчетному счету устанавливается банком самостоятельно, в соответствии с собственным регламентом и действующим законодательством.

Регулярные отчеты о движении денежных средств по счету предоставляются банковским учреждением следующими способами:

  • лично клиенту при посещении финансовой организации;
  • почтовым отправлением;
  • посредством электронной почты;
  • в онлайн-формате.

Срочные выписки оформляются:

  • менеджером банка при личном обращении;
  • в личном кабинете пользователя на официальном сайте учреждения;
  • в телефонном режиме;
  • посредством смс;
  • с использованием банкомата.

Для получения срочной выписки потребуется предоставить в банк соответствующее заявление. Кроме того, необходимо учитывать наличие комиссий за формирование выписок по требованию, которые могут быть предусмотрены банковскими тарифами.

Стандартное заявление на предоставление выписки содержит:

  • ФИО, адрес регистрации – для частных лиц, полное и сокращенное наименования – для организаций;
  • указание запрашиваемого временного периода;
  • причину заявления;
  • дату документа, подпись заявителя.

Как оформляются банковские выписки

Не существует единого бланка выписок по расчетному счету – каждое банковское учреждение оформляет отчетный документ с использованием собственных программ и алгоритмов. К обязательным требованиям относится наличие следующей информации:

  • номер клиентского счета;
  • сведения о предыдущей выписке – дата и остаток средств по счету;
  • указание номеров счетов контрагентов, транзакции с которыми зафиксированы в запрашиваемый период;
  • реквизиты документальных оснований проведения транзакций, включая номера счетов, договоров;
  • указания назначений платежных операций;
  • итоговые суммы зачисленных и списанных средств;
  • остаток денежных средств по счету на дату составления документа.

При формировании отчета, банк для удобства восприятия информации стороной-получателем отражает расходные операции в графе «Дебет», приходные – в ячейке «Кредит».

Предоставление выписки об открытых расчетных счетах организации

Перечень ситуаций, когда юридическому лицу требуется получить документальное подтверждение наличия и общего числа открытых расчетных счетов, включает:

  • подготовку бизнес-плана;
  • переговоры с партнерами по бизнесу;
  • участие в тендере;
  • оформление кредита;
  • судебный или прокурорский запрос;
  • ликвидацию или реорганизацию компании.

В случаях, когда необходимо получение расширенных сведений о движениях по счету, финансовое учреждение дополняет отчет следующей информацией:

  • географическое местоположение проведенных транзакций с указанием адресов компаний и терминалов;
  • перечень контрагентов с указанием их наименований;
  • размеры удержанных банком комиссионных сборов.

Получить расширенную выписку можно в отделении банка, оплатив небольшой комиссионный сбор, либо бесплатно в личном кабинете пользователя интернет-банкинга.

Образец бланка банковской выписки

Отчет банка о расходно-приходных операциях по счету клиента составляется в виде таблицы с графами, отражающими даты транзакций, их суммы, назначения и прочие параметры.

Являясь первичным документом бухгалтерской отчетности, выписка используется для расчета налогооблагаемой базы, а также наглядно демонстрирует финансовое состояние компании.

[3]

Получить информацию о движении средств по счету можно в личном кабинете системы интернет-банкинга, при личном посещении банка либо через банкомат – при наличии привязанной к счету пластиковой карты.

Типичный образец банковской выписки может содержать следующие блоки:

  • дату проведения операции;
  • код вида транзакции;
  • номер входящего платежного поручения;
  • БИК и номер корсчета банковской организации;
  • номера расчетных счетов контрагентов;
  • итоговые суммы дебетовых и кредитных показателей по счету.

Пара примеров заполнения выписок из Московского банка и Внешторгбанка

Порядок работы с выпиской по расчетному счету

При получении банковского отчета о приходно-расходных операциях по счету, бухгалтер предприятия проводит проверку и обработку документа в соответствии с установленным порядком:

  1. Выборка и приложение к отчету всех документальных подтверждений.
  2. Сверка отчетной информации с первичной документацией. В случае обнаружения ошибок – немедленное сообщение в банковскую организацию.
  3. Проставление отметок, указывающих на коды бухгалтерских счетов.
  4. Подбор первичных документов согласно обозначенной в выписке очередности проведения транзакций.

По окончанию обработки выписки необходимо подшить к первичной документации.

Читайте так же:  Образец заявления об отмене заочного решения

Первичный анализ банковских отчетов по счету позволяет:

  • контролировать текущее состояние счета, внося своевременные корректировки в его функционирование;
  • автоматизировать бухгалтерский учет в компании;
  • удобно архивировать и систематизировать документооборот.

Хранение выписок: сроки

Действующее законодательство устанавливает 5-летний срок для хранения банками информации о расходно-приходных операциях по счету. Это означает, что клиент может рассчитывать на получение отчета о движении средств по счету за любой отрезок времени, не превышающий установленные рамки.

Некоторые нюансы электронных выписок

Законы РФ предоставляют компаниям право самостоятельно решать – хранить или не хранить бумажные версии предоставленных банком электронных отчетов о движении средств по счету.

Популярность электронного документооборота обусловлена увеличением числа банковских учреждений, предоставляющих финансовые услуги дистанционно, а также спецификой работы крупных организаций, которые при наличии нескольких расчетных счетов ежедневно оперируют безналичными расчетами.

Между тем, несмотря на постепенный полный переход бизнеса в онлайн-формат, во избежание потери информации, рекомендуется сохранять резервные копии документов на других электронных или бумажных носителях.

Выписка банка по расчетному счету

Что называют выпиской со счета в банке

Такой документ имеет определенные характеристики:

  • включает данные об издержках и поступлениях личных средств владельца;
  • получается напрямую в банковском отделении, по почтовому адресу или в электронном формате;
  • является достоверной копией записей банка по конкретному счету.

Из чего составлена выписка по расчетному счету

Из-за эксплуатации множества технических устройств выписки аналогичных финансовых учреждений отличаются по внешнему виду. Но данные, которые они отображают, всегда одинаковые и содержат:

  • название банковской организации, ее счет корреспондентский и БИК;
  • фамилию и инициалы владельца счета;
  • вид валюты, в которой оформлен счет;
  • номер счета, по которому осуществляется оборот средств и составляется данная выписка;
  • перечень операций по расходу и поступлению денег с указанием даты, суммы, наименования подтверждающего документа, а при безналичном расчете – номер счета получателя и отправителя;
  • итоговую сумму по приходам и имеющимся расходам;
  • сумму средств по итогу дня в виде исходящего остатка.

Если выписка необходима для подачи в бухгалтерию, то к ней прилагаются:

[1]

  1. Свидетельства, на основании которых произошло начисление либо списание денег.
  2. Документы, оформленные банком.

Зачисления на счет, а также выдачу и прием наличных денег финансовая организация производит на основании:

  • чеков расчетных;
  • поручений или требований платежных;
  • объявлений о внесении наличных средств.

Обработка и сверка как расходных, так и приходных документов с выпиской производится бухгалтером в день ее предоставления. Ниже расположен пример выписки банка.

Какими способами получается банковская выписка

Когда не подключен сервис информирования по смс или интернет-банк, сведения о движении финансов возможно получить путем создания запроса по выписке из банка. Имеется несколько путей получения нужных данных.

Непосредственно в банковском отделении по предъявлении:

  • паспорта;
  • договора, заключенного при открытии счета.

Если нужно, выписка заверяется подписью и печатью ответственного лица, но такое оформление иногда занимает несколько дней. Также можно подать заявление на ежемесячное информирование по электронному или почтовому адресу. По сведениям за текущий месяц выписка выдается бесплатно.

Если расчетный счет прикреплен к банковской карточке, то данные по обороту средств можно получить по мини-выписке в банкомате или информационном киоске. Но следует учесть, что сведения чаще всего берутся за последние 7 дней, а за услугу иногда предусмотрена комиссия. Чтобы получить выписку необходимо выполнить следующие операции:

  1. Вставить карточку;
  2. Набрать пин-код;
  3. Выбрать в меню «получить выписку по счету»;
  4. Взять распечатанный чек.

Обратившись по телефону контактного центра финансовой организации, можно узнать данные по последним произведенным операциям. Для этого сообщите оператору паспортные данные. Звонок и предоставление информации — бесплатные.

Услуга интернет-банкинга платная, но практичная, так как получить выписку из банка можно на дому. При наличии этого сервиса следует:

  1. Войти в личный кабинет интернет-банка, применив пароль и логин;
  2. Выбрать опцию автоматического формирования выписки по указанному расчетному счету;
  3. Установить период формирования выписки;
  4. Изучить предоставленную информацию и при необходимости распечатать.

Когда требуется заверить документ – обращайтесь в отделение банка.

Если подключен мобильный банк, то путем смс-информирования можно запросить сведения о текущем счете. Для этого на сервисный номер отправляется смс-сообщение – в ответ придет короткая информация по последним операциям и лимитной сумме. Данная выписка предназначена для информирования, напечатать ее нельзя.

В чем особенность расширенной выписки банка

Расширенная выборка наиболее информативна. Она позволяет получить кроме данных, присутствующих в обычной выписке, подробные сведения за любой период времени относительно:

  • названий организаций, выполняющих функцию контрагентов;
  • мест совершаемых операций (магазин, терминал, интернет-банк и др.)
  • оснований, по которым выполнялись операции и платежи;
  • наименований услуг и товаров, по которым производились платежи;
  • размеров комиссий, начисленных банком за проведение операций.
Видео (кликните для воспроизведения).

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

Чтобы получить такую выписку, ее необходимо:

  • заказать в отделении финансового учреждения;
  • сформировать в интернет-банке;
  • заказать с помощью электронной почты.

Источники


  1. Виктор, Дмитриевич Перевалов Теория государства и права 5-е изд., пер. и доп. Учебник и практикум для прикладного бакалавриата / Виктор Дмитриевич Перевалов. — М.: Юрайт, 2016. — 690 c.

  2. Экзамен на звание адвоката. Учебно-практическое пособие. В 2 томах (комплект); Юрайт — М., 2014. — 885 c.

  3. Общая теория государства и права. Учебное пособие. — М.: Книжный дом, 2006. — 320 c.
  4. Султанова, А. Н. Организация юридической службы на предприятии / А.Н. Султанова. — М.: Дашков и Ко, Наука-Спектр, 2013. — 320 c.
  5. Гельфер, Я. М. История и методология термодинамики и статистической физики / Я.М. Гельфер. — Москва: СПб. [и др.] : Питер, 2013. — 536 c.
Образец выписки из банка по расчетному счету
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here