Банк не может по предъявлению исполнительного листа списать деньги со спецсчёта поставщика коммуналь

Предлагаем ознакомится со статьей на тему: "Банк не может по предъявлению исполнительного листа списать деньги со спецсчёта поставщика коммуналь" с комментариями профессионалов. В данной статье собран и систематизирован весь имеющийся материал интернета и предоставлен в удобном виде.

Минфин ответил на вопросы про спецсчет и плату за победу

Ответы на вопросы про спецсчет

Вопрос Ответ
Можно ли взыскать деньги со спецсчета по исполнительным документам?

Нельзя. Законом о контрактной системе предусмотрена «защита» денег поставщика на специальном счете от взыскания, начиная с блокирования и завершая прекращением блокирования денег. В соответствии с ч. 11 и 14 статьи 44 44-ФЗ, банк блокирует, а затем разблокирует деньги только на основании информационного сообщения от ЭТП. Таким образом, требования по исполнительным документам в рамках 229-ФЗ не могут быть удовлетворены деньгами на спецсчете.

Можно ли пополнить специальный счет деньгами, которые взяты в кредит? Можно. Законом о контрактной системе и Постановлением Правительства № 626 от 30.05.2018 не установлено ограничений о пополнении специального счета деньгами, которые получены в кредит. Могут ли банки отказать физлицу в открытии счета?

Нет. Новый механизм обеспечения заявок не содержит ограничений для физлиц, которые участвуют в закупках.

Заблокируют ли обеспечение заявки на спецсчете при расторжении договора с банком?

Да. Расторжение договора с банком не влияет на обеспечение заявки, на участие в которой и заблокировали деньги. По инструкции Банка России № 153-И от 30.05.2014, закрывается счет после внесения записи в книгу регистрации открытых счетов. Причем если есть ограничения в распоряжении деньгами на счету, то запись в эту книгу вносится только после отмены ограничений.

[1]

В силу ч. 14 статьи 44 44-ФЗ, блокирование денег — это ограничение права участника распоряжаться денежными средствами, которые находятся на его спецсчете в размере и сроках, которые закреплены в законодательстве. Разблокирование средств происходит на основании информационного сообщения от ЭТП. Случаи и порядок для разблокирования закреплен в ч. 2 ст. 24.1 44-ФЗ. Такого основания, как расторжение банковского счета, там нет. Таким образом, расторжение договора не влияет на блокирование средств. Они будут разблокированы только по основаниям, которые установлены 44-ФЗ.

Ответы про плату за победу

Вопрос Ответ
Как посчитать окончательную плату за победу?

Площадки самостоятельно утверждают окончательные тарифы. Подробнее об этом в статье «Площадки установили плату за победу».

Однако Минфин обратил внимание, что в закупках для СМП Постановлением Правительства № 564 от 10.05.2018 утвержден общий лимит в 2000 рублей. Что же касается остальных закупок, то утвержденный правительством предел не включает НДС. Поэтому максимальный размер может составлять 5900 рублей.

Как взимается плата за победу в совместных закупках? Плата взимается с победителя однократно. Она не зависит от количества контрактов, которые он заключает с каждым заказчиком. Когда площадки начнут взимать плату за победу?

ЭТП вправе брать вознаграждение за победу на следующий день после публикации тарифов в ЕИС. Ранее этого срока торговым платформам запрещено это делать.

05.10.2018 информацию о тарифах разместила «ЕЭТП». Она стала последней из списка площадок. Таким образом, сейчас ЭТП вправе требовать вознаграждение с победителя.

Департамент общего аудита о специальных счетах, подлежащих использованию платежным агентом

Согласно принятым законам 161-ФЗ и 162-ФЗ, после 28.09.11 денежные средства должны поступать от платежных систем на спец.счет и списываться со спец.счета согласно закона 162-ФЗ ч.16 ст.4.
Наша компания работает с платежными системами типа «БАНК» и «ЮР.ЛИЦО». С дочерними компаниями у нас заключен договор по принятию платежей от клиентов дочерних компаний через наши платежные системы, и согласно этим договорам наша компания выступаем агентами по сбору платежей. Банк имеет право согласно принятых законов перечислять денежные средства (далее ДС) на наш обычный счет. Наша организация пока не открыла спец.счет для приятия ДС от платежных систем.Возникает ряд вопросов:
1. На конец месяца существует задолженность нашей компании перед дочерней по транзитным ДС, которые поступали на обычный расчетный счет от платежных систем. С какого счета мы должны производить оплату этих транзитных ДС и на какой счет дочерней компании? Cо счета 407 на счет 407 или со счета 407 на счет 408?
2. C 01.10.2011 ДС от платежных систем поступают на 2 счета: 407(р/сч) и 408(спец.счет). Для возврата ДС в дочернюю компанию мы должны разбивать платежи и как должны разбить платежи?

Может ли банк взыскать денежные средства (долг) со специального счета платежного агента (408. )

Нет не правомерны. Порядок наложения ареста на банковский счет определен нижеследующими законодательными актами:

1. Статья 91 Арбитражно-процессуального кодекса РФ — арест денежных средств на счете может быть наложен арбитражным судом на любой стадии арбитражного процесса, как срочная временная мера, направленная на обеспечение иска или на обеспечение имущественных интересов заявителя. Арест может быть наложен, в том числе на средства, которые будут поступать на счет.

2. Статья 115 Уголовно-процессуального кодекса РФ – арест денежных средств на счете налагается судом для обеспечения приговора в части гражданского иска, других имущественных взысканий или возможной конфискации имущества. Статья прямо указывает на недопустимость проведения любых расходных операций полностью или частично в пределах суммы ареста.

3. Статьи 70 и 81 Федерального закона «Об исполнительном производстве» (№ 229-ФЗ от 02.10.1007)(далее по тексту — ФЗ «Об исполнительном производстве») – арест денежных средств на счете может быть произведен Службой судебных приставов, являющейся органом принудительного исполнения судебных актов, как мера принудительного исполнения. В случае недостаточности денежных средств на счете, арест накладывается и на поступающие на счет денежные средства до момента накопления указанной для ареста суммы.

Читайте так же:  Являются ли аудиозапись и видеозапись доказательствами в суде

Арест денежных средств на счете производится банком на основании соответствующего Исполнительного документа (ст.8 ФЗ «Об исполнительном производстве», ст.ст.96 и 318 АПК, ст.393 УПК).

Статья 12 ФЗ «Об исполнительном производстве» определяет полный перечень установленных законодательством исполнительных документов. В соответствии с данным перечнем, арест денежных средств на счете может быть произведен на основании:

• исполнительных листов, выдаваемых судами общей юрисдикции и арбитражными судами на основании принимаемых ими судебных актов;

• постановлений судебного пристава-исполнителя.

Арест на денежные средства налагается в размере, указанном в исполнительном документе. Причем, если арест налагается Постановлением судебного пристава, то в данную сумму включаются также расходы по совершению исполнительных действий и исполнительского сбора, наложенного судебным приставом.

В соответствии со ст. 81 ФЗ «Об исполнительном производстве» в случаях, когда не известны реквизиты счетов должника, судебные приставы могут направить в банк Постановление о розыске счетов и наложении на них ареста.

При получении Постановления об аресте денежных средств или Постановления о розыске и аресте денежных средств, банк:

1) Незамедлительно останавливает расходные операции по счету, в пределах суммы, на которую наложен арест. Если средств на счете не достаточно, то банк обязан «накопить» на счете необходимую сумму для ареста за счет будущих поступлений (п.6 ст.81 ФЗ «Об исполнительном производстве»).

Следует учесть, что «незамедлительно», в данном случае, означает минимальный срок, объективно необходимый для совершения этих действий . Существующая судебная практика не поддерживает позицию, согласно которой понятие «незамедлительно» равнозначно понятию «день», определенному ст. 15 ФЗ «Об исполнительном производстве» (Постановление ФАС Волго-Вятского округа от 03.08.2009 № А28-4336/2009-106/34). Таким образом, если банк, получив Постановление об аресте и указав точное время получения, далее в течение этого же дня еще будет продолжать операции по арестованному счету, то санкций не избежать.

2) Сообщает приставу-исполнителю реквизиты счетов должника и сумму арестованных по каждому счету денежных средств. Сообщение должно быть также направлено банком в объективно минимальный срок.

При этом, судебный пристав обязан принять незамедлительные меры по снятию ареста с денежных средств излишне арестованных банком (п.4 ст.81 ФЗ «Об исполнительном производстве»).

Примерные формы Постановлений судебных приставов, предъявляемых в банк, установлены Приказом ФССП РФ № 318 от 11.07.2012 года. Для банков представляют интерес:

Приложение № 95 «Постановление о наложении ареста на денежные средства, находящиеся в банке или иной кредитной организации»,

Приложение № 96 «Постановление о розыске счетов и наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счетах должника»,

Приложение № 97 «Постановление о снятии ареста и обращении взыскания на денежные средства, находящиеся в банке или иной кредитной организации»,

Приложение № 98 «Постановление о снятии ареста с денежных средств, находящихся в банке или иной кредитной организации».

Любое списание средств со счета в пределах арестованных сумм, в том числе и списания средств по исполнительным документам, обеспечением исполнения которых являлся арест, возможно лишь при снятии ареста. Об этом прямо говорит п.4 ст. 70 ФЗ «Об исполнительном производстве». А именно, при обращении взыскания на денежные средства (т.е., при списании денежных средств во исполнение требований исполнительного документа) в постановлении судебного пристава о взыскании должно быть указано в каком объеме и порядке снимается наложенный им арест. Данное утверждение подтверждается и судебной практикой. В частности, Постановлением от 28.05.2009 г. № 09АП-5592/2009-АК Девятого арбитражного апелляционного суда признаны правомерными действия банка по возврату без исполнения Постановления судебного пристава о взыскании арестованных ранее денежных средств, по причине отсутствия Постановления о снятии ранее наложенного им ареста.

Кроме того, в соответствии с положением ст.38 ФЗ «Об исполнительном производстве», судебный пристав вправе отложить исполнительные действия и применение мер принудительного взыскания. При этом, полученное банком постановление пристава об отложении исполнительных действий в отношении должника, счет которого арестован, не влечет последствий для банка, исполняющего постановление об аресте денежных средств должника. Т.е., у банка, не появляется права в связи с этим начать расходные операции по арестованному счету (Постановление Девятого апелляционного суда от 15 августа 2011 г. N 09АП-18333/2011-ГК).

Следует отметить, что финансовое ведомство, имеет свою точку зрения, по поводу расходных операций по арестованным судами счетам. В соответствии с Письмом Минфина РФ от 11 мая 2012 года № 03-02-07/1-118 и другими аналогичными разъяснениями, арест денежных средств должника не может нарушить очередность списания денежных средств со счета. Т.е. банкам предлагается при наличии арестов, проводить платежи, относящиеся к очередности, предшествующей платежам, исполнение которых обеспечивает арест.

Такая позиция законодательно не обоснована, потому что, как уже было отмечено выше, арест денежных средств на счете, основанный на решении судов, не предполагает проведение расходных операций по счету и исключений законодательство не содержит.

Списать арестованные суммы, в оплату задолженности перед другими кредиторами должника, имеющими преимущество в получении с него денежных средств со счета, возможно только по определению суда. Такие разъяснения даны в Информационном письме Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 25.07.1996 N 6 «О результатах рассмотрения Президиумом Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации отдельных вопросов судебной практики».

Т.е., в случае, если у должника на счете отсутствуют денежные средства, кроме арестованных судом/судебными приставами, то налоговые органы, сам должник, либо иной заинтересованный кредитор может обратиться в суд с ходатайством об уточнении порядка ареста счета и разрешении оплаты из арестованных средств платежей, относящихся, в соответствии с Гражданским законодательствам, к предшествующим группам очередности списания. Такой порядок оплаты при аресте счета подтверждается и судебной практикой, в частности Постановлением Первого арбитражного апелляционного суда от 06.07.2009 по делу N А79-8593/2008.

Постановление об аресте денежных средств и полном прекращении по нему всех расходных операций (в сумме ареста) безусловно выполняется банком и в том случае, если к счету уже имеется Решение налогового (таможенного) органа о приостановлении операций в соответствии со ст. 76 Налогового Кодекса или ст. 155 ФЗ «О таможенном регулировании в РФ».

Читайте так же:  Образец соглашения о смене стороны в договоре

Следует обратить внимание на нижеследующее.

Постановление об аресте денежных средств на счете не является исполнительным документом на взыскание этих средств. И поэтому не обосновано рассматривать его исполнение с точки зрения соблюдения очередности списания платежей, предусмотренной ст. 855 Гражданского Кодекса РФ. Постановление суда/судебного пристава об аресте денежных средств подлежит исполнению вне зависимости от наличия картотеки неоплаченных документов к счету и Решения налоговых органов о приостановлении операций. В частности, этот вывод подтверждается Постановлением Пятого арбитражного апелляционного суда от 5 мая 2010 г. N 05АП-2156/2010, 05АП-2345/2010.

Перечисление арестованных судом/судебным приставом денежных средств, производится банком на основании соответствующего исполнительного документа на взыскание. Такой исполнительный документ может быть предъявлен в банк либо самим взыскателем, либо судебным приставом (Постановление о взыскании). Как уже было отмечено выше, в любом случае, взыскание со счета арестованных денежных средств невозможно, если банку предварительно не представлено Постановление о снятии с них ареста.

Новости судебной практики

АС Уральского округа указал, в каком случае нельзя списать средства со спецсчета платежного агента

Банк списал деньги по исполнительным документам со специального банковского счета поставщика коммунальных услуг, открытого платежному агенту. Кассация признала это незаконным. В практике окружных судов такая позиция уже встречалась.

АС Уральского округа исходил из того, что спецсчет платежного агента имеет целевое назначение. Деньги на нем включают в себя платежи граждан за коммунальные услуги, пока не распределены по расчетным счетам платежного агента и поставщиков услуг.

Банк не доказал, что на спецсчете у платежного агента была его собственная сумма, достаточная для списания.

Кроме того, суд не убедили следующие доводы банка:

  • в действующем законодательстве нет запрета на списание в данном случае денег;
  • ЦБ РФ разъяснял, что списывать деньги со спецсчета платежного агента по исполнительным документам допустимо.

Рекомендуем банкам учитывать рассмотренный подход, чтобы избежать судебных споров. Платежным агентам он поможет отстоять правоту в подобных ситуациях.

Документ: Постановление АС Уральского округа от 14.04.2017 по делу N А71-5717/2016

Какие еще возникают споры при списании банком денег со счета по исполнительным документам? (Путеводитель по судебной практике)

Обзор подготовлен специалистами компании «Консультант Плюс» и предоставлен компанией «КонсультантПлюс Свердловская область» — информационным центром Сети КонсультантПлюс в г. Екатеринбурге и Свердловской области

Банк не может по предъявлению исполнительного листа списать деньги со спецсчёта поставщика коммунальных услуг, открытого платежному агенту

Резолютивная часть постановления объявлена 25 июня 2014 года
Постановление изготовлено в полном объеме 30 июня 2014 года
Тринадцатый арбитражный апелляционный суд
в составе:

председательствующего Зотеева Л.В.
судей Протас Н.И., Семенова А.Б.

при ведении протокола судебного заседания: Медведевой В.В.
при участии:
от заявителя: представитель Бокряжова Н.А. по доверенности от 20.05.2014
от Заинтересованного лица: представитель Храмов К.С. по доверенности от 09.01.2014 № 02-20/00016, Кононов Р.А. по доверенности от 25.06.2014 №02-20/15877
от 3-го лица: представитель Матвеев С.А. по доверенности от 14.01.2014 №15-Д

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы (регистрационный номер 13АП-10493/2014, 13АП-10495/2014) Межрайонной ИФНС Росси №27 по Санкт-Петербургу и СПб ГУП ВЦКП «Жилищное хозяйство» на решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 04.04.2014 по делу № А56-51887/2013 (судья Ресовская Т.М.), принятое
по заявлению Общества с ограниченной ответственностью «Жилкомсервис №1 Фрунзенского района»
к Межрайонной ИФНС России №27 по Санкт-Петербургу
3-е лицо: СПб ГУП ВЦКП «Жилищное хозяйство»
Об отмене постановления

Решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 04 апреля 2014 года по делу № А56-51887/2013 оставить без изменения, апелляционные жалобы Санкт-Петербургского государственного унитарного предприятия «Вычислительный центр коллективного пользования многоотраслевого комплекса жилищного хозяйства» и Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы №27 по Санкт-Петербургу — без удовлетворения.
Постановление может быть обжаловано в Федеральный арбитражный суд Северо-Западного округа по основаниям, предусмотренным частью 4 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса РФ, в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия.

АС Уральского округа указал, в каком случае нельзя списать средства со спецсчета платежного агента

Банк списал деньги по исполнительным документам со специального банковского счета поставщика коммунальных услуг, открытого платежному агенту. Кассация признала это незаконным. В практике окружных судов такая позиция уже встречалась.

АС Уральского округа исходил из того, что спецсчет платежного агента имеет целевое назначение. Деньги на нем включают в себя платежи граждан за коммунальные услуги, пока не распределены по расчетным счетам платежного агента и поставщиков услуг.

Банк не доказал, что на спецсчете у платежного агента была его собственная сумма, достаточная для списания.

Кроме того, суд не убедили следующие доводы банка:

  • в действующем законодательстве нет запрета на списание в данном случае денег;
  • ЦБ РФ разъяснял, что списывать деньги со спецсчета платежного агента по исполнительным документам допустимо.

Рекомендуем банкам учитывать рассмотренный подход, чтобы избежать судебных споров. Платежным агентам он поможет отстоять правоту в подобных ситуациях.

Документ: Постановление АС Уральского округа от 14.04.2017 по делу N А71-5717/2016

Какие еще возникают споры при списании банком денег со счета по исполнительным документам? (Путеводитель по судебной практике)

Обзор подготовлен специалистами компании «Консультант Плюс» и предоставлен компанией «КонсультантПлюс Свердловская область» — информационным центром Сети КонсультантПлюс в г. Екатеринбурге и Свердловской области

ТЕМА: Лист предъявляется в банк взыскателем

Лист предъявляется в банк взыскателем 9 года 1 мес. назад #299

Re:Лист предъявляется в банк взыскателем 9 года 1 мес. назад #300

  • Партнер
  • Не в сети
  • Administrator
  • Сообщений: 1356
  • Репутация: 4

ФЗ «Об исполнительном производстве»

Статья 8. Исполнение требований, содержащихся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, банками и иными кредитными организациями

1. Исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.
2. Одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет в банк или иную кредитную организацию заявление, в котором указываются:
1) реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства;
2) фамилия, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации взыскателя-гражданина;
3) наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя — юридического лица.
3. Представитель взыскателя представляет документ, удостоверяющий его полномочия, и сведения, указанные в части 2 настоящей статьи, о взыскателе и о себе. ФЗ «Об исполнительном производстве»

Статья 70. Обращение взыскания на денежные средства

  • Партнер
  • Не в сети
  • Administrator
  • Сообщений: 1356
  • Репутация: 4
Видео (кликните для воспроизведения).

ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 26 апреля 2010 г. N 09АП-7562/2010

Дело N А40-96860/09-98-654

Резолютивная часть постановления объявлена 20 апреля 2010 года
Постановление изготовлено в полном объеме 26 апреля 2010 года

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего судьи: Кузнецовой И.И.
Судей: Мартыновой Е.Е., Смирнова О.В.
При ведении протокола судебного заседания секретарем Машиным П.И.
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ВТБ24 (ЗАО) на решение Арбитражного суда г. Москвы от 04.02.2010 года по делу N А40-96860/09-98-654
принятое судьей Котельниковым Д.В. по иску ООО «Стройинвест»
к ВТБ24 (ЗАО), с участием третьего лица ЗАО «Энергостройкомплект-М»
о взыскании 2 792 061,64 руб.

От истца: Рыжкова С.М. — ген. директор, приказ N 11 от 22.04.2008; Шевченко Ю.В., дов. от 26.10.2009
От ответчиков: Зиборова Т.В. дов-ть N 266 от 16.02.2010 г.
От третьего лица: не явились, извещены

Решение Арбитражного суда города Москвы 04.02.2010 года по делу N А40-96860/09-98-654 оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.
Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральном арбитражном суде Московского округа.

И.И.КУЗНЕЦОВА
Судьи:
Е.Е.МАРТЫНОВА
О.В.СМИРНОВ

Re:Лист предъявляется в банк взыскателем 9 года 1 мес. назад #301

Взыскание производится со всех счетов должника, открытых в банке, а не только со счета, указанного в заявлении. Кроме того, указание счета должника в заявлении взыскателя не является обязательным.

Зарегистрировано в Минюсте РФ 6 мая 2006 г. N 7785
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

10 апреля 2006 г. N 285-П

ПОЛОЖЕНИЕ
О ПОРЯДКЕ ПРИЕМА И ИСПОЛНЕНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ,
ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМИ РАСЧЕТНОЙ СЕТИ БАНКА РОССИИ ИСПОЛНИТЕЛЬНЫХ
ДОКУМЕНТОВ, ПРЕДЪЯВЛЯЕМЫХ ВЗЫСКАТЕЛЯМИ

1.5. При наличии в банке нескольких открытых банковских счетов должника взыскание осуществляется со всех банковских счетов, в объеме содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств, с учетом ограничений по распоряжению денежными средствами, находящимися на данных банковских счетах, установленных в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Однако, имеется незначительная судебная практика с иной правовой позицией. Так, по мнению ФАС СКО, Банк вправе произвести списание денежных средств на основании исполнительного листа только со счета, открытого в соответствующем отделении банка, в которое предъявлен исполнительный лист.

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ СУД СЕВЕРО-КАВКАЗСКОГО ОКРУГА

ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 29 ноября 2010 г. по делу N А53-5539/2010

Резолютивная часть постановления объявлена 23 ноября 2010 г.
Постановление изготовлено в полном объеме 29 ноября 2010 г.

решение Арбитражного суда Ростовской области от 28.06.2010 и постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 10.09.2010 по делу N А53-5539/2010 оставить без изменения, кассационную жалобу — без удовлетворения.
Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Судьи
А.В.САДОВНИКОВ
Е.В.УЛЬКО

Re:Лист предъявляется в банк взыскателем 9 года 1 мес. назад #302

  • Партнер
  • Не в сети
  • Administrator
  • Сообщений: 1356
  • Репутация: 4

Из рекомендаций ЦБ РФ в адрес АРБ следует, что инкассовые поручения к счетам должника, открытым в банке оформляются последовательно, после установления отсутствия денежных средств на каждом предшествующем счете. Так же, по мнению ряда специалистов, это позволит избежать двойного взыскания.

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

от 13 ноября 2008 г. N 08-31-1/6305

О ПРИМЕНЕНИИ ОТДЕЛЬНЫХ НОРМАТИВНЫХ АКТОВ БАНКА РОССИИ

Банк России рассмотрел обращение Ассоциации российских банков и сообщает следующее.

Федеральный закон «Об исполнительном производстве» устанавливает возможность для взыскателя и судебного пристава-исполнителя предъявить исполнительный документ о взыскании денежных средств непосредственно в банк должника (статьи 8 и 70 Федерального закона «Об исполнительном производстве»).

Положение Банка России от 03.10.2002 N 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации» и Положение Банка России от 01.04.2003 N 222-П «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации» определяют порядок осуществления расчетов инкассовыми поручениями, направляемыми банками-эмитентами в исполняющие банки. Данные нормативные акты Банка России не регулируют порядок осуществления безналичных расчетов при поступлении исполнительного документа в банк должника непосредственно от взыскателя или судебного пристава-исполнителя и тем самым не могут вступать в противоречие с нормами статьи 70 Федерального закона «Об исполнительном производстве» и не требуют вследствие этого изменения.

Обращаем внимание что в Федеральном законе «Об исполнительном производстве» отсутствует обязанность для Банка России установить специальные нормы, предусматривающие порядок безналичных расчетов при осуществлении исполнительного производства.

Вместе с тем полагаем, что отсутствие специального правового регулирования со стороны Банка России не препятствует исполнению норм Федерального закона «Об исполнительном производстве», действующих непосредственно.

Так, в соответствии с частью 2 статьей 70 Федерального закона «Об исполнительном производстве» перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа и (или) постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

Кроме того, если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе требований, то банк или иная кредитная организация перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет или счета должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе требований в полном объеме (часть 9 статьи 70 Федерального закона «Об исполнительном производстве»).

В целях исполнения кредитной организацией требований, установленных статьей 70 Федерального закона «Об исполнительном производстве», при поступлении в банк должника — физического лица исполнительного документа инкассовое поручение должно быть оформлено банком к тому счету должника — физического лица, на котором имеются денежные средства, достаточные для полного исполнения требования о взыскании денежных средств, содержащегося в исполнительном документе (далее — требование).

В случае недостаточности денежных средств для исполнения требования в полном объеме банком оформляются инкассовые поручения к счетам должника на сумму денежных средств, имеющихся на каждом из счетов. При этом общая сумма денежных средств, указанных в инкассовых поручениях, не может превышать сумму требования.

Данный подход исключает необходимость ведения картотеки неоплаченных расчетных документов к текущему счету физического лица.

Неисполненные или частично исполненные исполнительные документы учитываются внесистемно.

Порядок внесистемного учета неисполненных или частично исполненных исполнительных документов определяется кредитной организацией самостоятельно.

Доводы о невозможности банка должника самостоятельно составить инкассовое поручение на основании исполнительного документа и предъявить его к счету должника не могут быть приняты во внимание, поскольку данный вопрос ранее был предметом исследования Верховного Суда Российской Федерации.

Так, в соответствии с Определением Кассационной коллегии Верховного Суда Российской Федерации от 20.10.2005 N КАС05-471 статья 6 Федерального закона от 21.07.1997 N 119-ФЗ «Об исполнительном производстве» не предусматривает обязанность взыскателя представлять инкассовые поручения либо уполномочивать кого-либо на их составление от его имени, что неизбежно влечет за собой необходимость сообщить уполномоченному лицу все сведения, требуемые для выполнения данного поручения, включая номер счета должника.

Банк или иная кредитная организация, имеющие своим клиентом должника, в силу статей 5 и 6 названного Федерального закона 21.07.1997 N 119-ФЗ «Об исполнительном производстве» обязаны выполнить требования, содержащиеся в исполнительном документе, неисполнение таких требований при наличии денежных средств на счетах должника является основанием для наложения на указанные банк или иную кредитную организацию штрафа (пункт 3 статьи 6, статья 86 Федерального закона 21.07.1997 N 119-ФЗ «Об исполнительном производстве»).

Следовательно, обязанность оформить действия, обеспечивающие исполнение, в том числе составить инкассовое поручение или другой расчетный документ, возложена непосредственно на банк.

Данная правовая позиция подлежит применению и в отношении статей 8 и 70 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

Одновременно сообщаем, что в настоящее время в Банке России проводится работа по совершенствованию правил безналичных расчетов, в том числе с учетом принятия Федерального закона «Об исполнительном производстве».

При поступлении денег на счет банк исполнит имеющиеся в картотеке исполнительные документы

Материал для подписчиков издания «Ваш партнер-консультант». Для оформления подписки на электронную версию издания перейдите по ссылке.

Электронные версии изданий

ОПЕРАТИВНОСТЬ

Подписчик читает издание ПЕРВЫМ, сразу же после его подписания в печать.

АРХИВ ИЗДАНИЯ

Вместе с новыми номерами предоставляется доступ к архиву издания за прошлые годы (при подписке на периоды более 6 месяцев).

PDF номеров издания

Номера изданий доступны для скачивания в pdf-формате.

СПЕЦСЧЕТА: ответы на вопросы поставщиков

    On 29.07.2019 0 Комментарии 223-ФЗ, 44-ФЗ, АГЗРТ, Банковская гарантия, Газпромбанк, Гособоронзаказ, ЕЭТП, НМЦК, РАД, РТС тендер, Сбербанк-АСТ, СМП, Спецсчет, ТЭК Торг, Электронные закупки, Электронный аукцион, ЭТП

С 1 октября 2018 года все процедуры переводятся на ЭТП, а поставщики для возможности обеспечивать свои заявки должны открыть спецсчета. Посмотрим, что их больше всего интересует в связи с этим, и дадим ответы на актуальные вопросы.

На какие типы закупок распространяются правила?

Механизм спецсчетов распространяется на все конкурентные закупки по 44-ФЗ в электронной форме. Они будут проводиться на девяти площадках, включая одну специализированную для гособоронзаказа:

  1. Сбербанк-АСТ
  2. АГЗРТ
  3. ЕЭТП
  4. РТС-Тендер
  5. Национальная электронная площадка
  6. Российский аукционный дом
  7. ЭТП ГПБ
  8. ТЭК-Торг
  9. АСТ ГОЗ

Кроме того, механизм спецсчетов будет распространяться на закупки среди субъектов малого и среднего предпринимательства по закону 223-ФЗ. С 1 октября они должны проводиться на федеральных ЭТП.

Регистрация в ЕРУЗ ЕИС

  • Партнер
  • Не в сети
  • Administrator
  • Сообщений: 1356
  • Репутация: 4

С 1 января 2019 года для участия в торгах по 44-ФЗ, 223-ФЗ и 615-ПП обязательна регистрация в реестре ЕРУЗ (Единый реестр участников закупок) на портале ЕИС (Единая информационная система) в сфере закупок zakupki.gov.ru.

Мы оказываем услугу по регистрации в ЕРУЗ в ЕИС:

В каком банке можно открыть специальный счет?

Список кредитных организаций определен Правительством в распоряжении от 13.07.2018 1451-р. Их всего 18:

[3]

  1. «Сбербанк России»
  2. «Банк ВТБ»
  3. «Газпромбанк»
  4. «Российский Сельскохозяйственный банк»
  5. «Альфа-Банк»
  6. «Московский Кредитный банк»
  7. «Финансовая Корпорация Открытие»
  8. «Райффайзенбанк»
  9. «Росбанк»
  10. «Всероссийский банк развития регионов»
  11. «Промсвязьбанк»
  12. «Акционерный Банк «Россия»»
  13. «Банк «Санкт-Петербург»
  14. «Совкомбанк»
  15. «Российский национальный коммерческий банк»
  16. «Акционерный коммерческий банк «РосЕвроБанк»»
  17. «ОТП Банк»
  18. «ЮниКредит Банк»

Какими документами регулируется порядок применения спецсчетов?

Поставщикам, которые хотят досконально разобраться с новым порядком, стоит изучить:

  1. Статью 44 Федерального Закона 44-ФЗ. Описан общий порядок работы.
  2. Постановление правительства № 626. Описаны требования к договору о спецсчете.
  3. Постановление правительства № 564. Расписаны правила взимания платы ЭТП.
  4. Упомянутое выше распоряжение от 13.07.2018 1451-р со списком банков.

Используется ли механизм спецсчетов в бумажных закупках?

Некоторые закупки закон все же позволяет проводить в бумажном виде. При этом спецсчета использовать не нужно. То же самое актуально и для обеспечения исполнения контракта. Действует старый порядок — банковская гарантия либо сумма обеспечения на расчетный счет заказчика.

К слову, банковскую гарантию можно будет использовать и для обеспечения заявки в электронных закупках, но только с 1 июля 2019 года.

Как превратить имеющийся счет в специальный?

Если поставщик уже является клиентом одного из упомянутых выше банков, то это возможно. Ведь специальный счет — это обычный расчетный счет, для которого вводятся особые правила. В данном случае банк получает право блокировать и размораживать денежные средства по запросу торговой площадки.

Что касается действия поставщика, то ему следует обратиться в свой банк и заявить о желании использовать счет в качестве специального. Между клиентом и банком будет подписано д ополнительное соглашение по форме из пункта 5 постановления № 626.

Сколько может быть специальных счетов?

Закон требует, чтобы все банки, открывающие спецсчета, заключили соответствующие соглашения с каждой торговой площадкой. Это значит, что поставщику для работы на любой ЭТП будет достаточно открыть один счет в любом банке из списка. В этом один из плюсов нововведения: теперь не нужно держать деньги на нескольких торговых площадках.

При этом не запрещено иметь несколько спецсчетов в разных банках.

Специальные счета будут открываться по правилам, которые установлены для обычных расчетных счетов. В том числе будет проводиться проверка по закону 115-ФЗ о противодействии легализации доходов. Если все проверки будут успешно пройдена, то банк откроет поставщику спецсчет.

Стандартный набор документов для открытия спецсчета:

  1. Договор
  2. Заявление о присоединении
  3. Учредительные документы
  4. ЕГРЮЛ
  5. Лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию
  6. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа организации (если он сам будет открывать)
  7. Доверенность, подтверждающая полномочия лица на заключение договора банковского счета
  8. Документ, удостоверяющий личность представителя организации
  9. Карточка с образцами подписи и оттиском печати
  10. Сведения о финансовом положении

Будет ли на остаток на спецсчете начисляться процент?

В статье 44 закона о госзакупках, а именно в части 26, указано, что банк начисляет процент на все денежные средства на спецсчете. В том числе и на те, которые заблокированы для обеспечения заявки. Сколько начислять — этот вопрос должен быть урегулирован договором специального банковского счета.

В любом случае для поставщика такой механизм гораздо более выгоден, чем действующий ныне порядок. Сейчас денежные средства просто блокируются на ЭТП. Площадки используют их для собственных заработков, а вот владельцы денег ничего с этого не получают.

В какой момент деньги будут списываться в качестве обеспечения заявки?

  1. Поставщик открывает счет и, когда решает участвовать в торгах, переводит на него денежные средства.
  2. Подавая заявку, поставщик выражает свое согласие на блокировку ее обеспечения. Причем денежных средств на счете в этот момент может и не быть. Главное — чтобы их было достаточно на момент списания обеспечения. Следить за этим придется самому поставщику.
  3. Когда прием заявок на ЭТП окончен, в течение часа денежные средства будут заблокированы. Тут нужно обратить внимание на время, когда ЭТП перестает принимать заявки. Час может быть любым, например, 14:00, 18:00 и так далее. То есть вовсе не обязательно, что в последний день ЭТП будет принимать заявки до окончания суток.
  4. Разморозка происходит в течение одного рабочего дня при появлении оснований для этого.

Когда разблокируются деньги на спецсчёте?

Деньги на спецсчёте разблокируются в течение одного рабочего дня после одного из событий:

  • заявку участника отклонили;
  • участника отстранили от участия в торгах;
  • участник не прошел предквалификационный отбор;
  • участник не подал ни одного предложения в ходе торгов;
  • был подписан контракт – будет списана оплата за победу, остальная сумма разблокируется.

Будет ли плата с победителя торгов списываться со спецсчета?

Да, если спецсчет у участника есть, то плата будет списана с него. Если же спецсчет отсутствует, участник будет обязан перечислить деньги на счет ЭТП. Такое может быть, например, когда проводится закупка с НМЦК до 1 млн рублей, для которой не установлено обеспечение заявки.

Напомним, что плата устанавливается площадками, но максимум определен законодательно. Это 1% от суммы контракта, но не более 5 000 рублей в обычных закупках, и 2 000 рублей, если закупка проводится для СМП. Плата взимается с победителя. Если он уклонится, то второй участник платить ничего не должен.

Многие поставщики негативно восприняли новость о введение площадками платы. Однако ее размер ограничен, и взимается она исключительно с исполнителя госконтракта. Так что участвовать в торгах это не помешает. К тому же, вполне возможно, дополнительные расходы компенсируются за счет начисления процентов.

Новый механизм — это, вообще, хорошо или плохо для поставщика?

В применении спецсчетов есть свои плюсы и минусы. Положительные моменты в следующем:

  1. Можно подавать и отзывать заявки, при этом обеспечение блокироваться не будет.
  2. Не нужно вносить средства на разные ЭТП — теперь достаточно держать их на одном счете.
  3. На остаток денег будут начисляться проценты.
Видео (кликните для воспроизведения).

К относительным минусам, а точнее, к дополнительным рискам, можно отнести такие обстоятельства:

  1. Банковский перевод иногда может занимать до 3-х дней.
  2. Поставщик должен следить за тем, чтобы на момент списания обеспечения (в день и час окончания приема заявок) деньги были на счете. Если сумма будет неполная, заявку отклонят. На подачу новой шанса не будет, ведь срок приема окончен.
  3. Процент на остаток средств обычно ооочень маленький.

[2]

Источники


  1. Смолина, Л. В. Защита деловой репутации организации / Л.В. Смолина. — М.: Дашков и Ко, БизнесВолга, 2010. — 160 c.

  2. Селиванов, Н.А. Справочник следователя; М.: Российское право, 2012. — 320 c.

  3. Торвальд, Ю. Век криминалистики; М.: Прогресс, 2011. — 325 c.
  4. Оксамытный, В.В. Теория государства и права / В.В. Оксамытный. — М.: ИМПЭ-ПАБЛИШ, 2004. — 563 c.
  5. Теория государства и права. — М.: Астрель, Сова, 2013. — 591 c.
Банк не может по предъявлению исполнительного листа списать деньги со спецсчёта поставщика коммуналь
Оценка 5 проголосовавших: 1